Conseil & planification financière
Une planification qui résiste aux chiffres
Conseil financier, planification financière et planification des investissements pour les entreprises, les fonds et les investisseurs institutionnels — issus de la pratique au sein d’une société de gestion, et non de modèles types.
La démarche
Un conseil que l’on peut rattacher à un chiffre
Un plan échoue rarement à cause de la stratégie. Il échoue parce que plus personne ne sait d’où vient un chiffre ni ce qui se passe s’il bouge.
Chaque mission produit un modèle qui vous appartient : hypothèses écrites, scénarios testés et un document que votre conseil, votre auditeur ou votre banque peuvent suivre sans atelier d’explication.
- Hypothèses explicitées et versionnées
- Scénarios central, favorable et défavorable en standard
- Remise du modèle en Excel ou en Python, jamais verrouillé
- Conclusions écrites en langage clair
- Un interlocuteur responsable, du premier échange à la remise
Prestations
Trois types de question, une seule méthode
À prendre séparément ou à combiner en un cycle de planification.
Conseil financier
Un avis indépendant sur une décision qui engage des montants.
- Structure du capital, options de financement et capacité d’endettement
- Acheter, construire ou louer — chiffré et comparé
- Valorisation d’une cible, d’une participation ou de votre société
- Accompagnement de transaction : DCF, comparables, sensibilités
- Deuxième avis sur une proposition déjà sur votre bureau
Planification financière
Le budget, les prévisions et la vision de trésorerie qui servent réellement à piloter.
- Modèle intégré : compte de résultat, bilan, flux de trésorerie
- Prévision glissante et horizon de liquidité
- Analyses de scénarios et de sensibilité sur les facteurs déterminants
- Processus budgétaire et liasse de reporting que votre équipe pilote chaque mois
- Marge de manœuvre sur les covenants et reporting bancaire
Planification des investissements
Comment structurer les actifs propres d’une institution — et comment en apporter la preuve.
- Politique d’investissement et objectifs
- Allocation stratégique d’actifs et fourchettes de politique
- Critères de sélection des gérants et des fonds, avec due diligence
- Limites de risque, de liquidité et réglementaires rattachées à la politique
- Règles de suivi et de rééquilibrage, testables
Ce que nous faisons
- Valoriser une société, une participation ou un actif
- Construire budgets, prévisions et modèles de trésorerie
- Rédiger politiques d’investissement et cadres d’allocation pour les institutions
- Mener une due diligence sur les gérants et les fonds, en tant qu’analyse
- Donner un deuxième avis sur une proposition ou un modèle déjà en votre possession
- Concevoir, coder et tester des règles de conformité dans vos systèmes
Ce que nous ne faisons pas
- Gérer des actifs ou détenir des fonds de clients
- Formuler des recommandations personnalisées d’investissement à des particuliers
- Distribuer, courtier ou apporter des produits financiers
- Percevoir des commissions ou des rétrocessions de fournisseurs de produits
FINCON4 n’est pas une entreprise d’investissement agréée et ne fournit pas de services d’investissement au sens de MiFID II. Le dernier point est un choix, non une contrainte : nos honoraires viennent de vous, donc l’analyse ne répond qu’à vous.
Pour qui
Là où un regard indépendant est rentable
Entreprises à un tournant
Une acquisition, un nouveau marché, une levée de fonds ou un programme d’investissement — lorsque le modèle interne a été construit pour une société plus petite que celle qui décide aujourd’hui.
Fonds et sociétés de gestion
Politique d’investissement, cadre d’allocation et sélection des gérants documentés de manière à tenir lorsque le dépositaire ou le régulateur demande comment la décision a été prise.
Fonds de pension et fondations
Fourchettes et règles de suivi alignées sur les restrictions d’investissement applicables — OPCVM, directive AIFM, ou BVV2 et KAG/KKV-FINMA en Suisse.
Family offices
Structuration et surveillance du portefeuille propre de l’entité, y compris capital-investissement et actifs alternatifs, avec une due diligence qui va au-delà de la présentation commerciale.
Déroulement
Quatre étapes, sans surprise
Consultation gratuite
Trente minutes sur la décision, les données dont vous disposez et l’échéance à tenir.
Proposition
Périmètre, livrables, calendrier et prix par écrit, convenus avant le début des travaux.
Analyse
Modèle construit et testé, hypothèses challengées, scénarios calculés. Des points d’avancement en continu, pas seulement à la fin.
Remise
Conclusions présentées, modèle transféré à votre équipe, deux séries de questions de suivi incluses.
Expérience
Un conseil venu du côté opérationnel de la table
En tant que conseiller financier chez UAB FMI INVL Financial Advisors, Bruno Zeltiņš a conseillé une clientèle fortunée sur le capital-investissement et les actifs alternatifs, aux côtés des classes d’actifs traditionnelles.
Ce travail — due diligence sur les gérants et les fonds, valorisations DCF et par comparables, suivi de portefeuille sous Bloomberg, entrée en relation au titre de la LCB-FT et de MiFID II — fonde la méthode de planification appliquée ici : la discipline qu’une société de gestion agréée applique aux portefeuilles de ses clients, mise au service des décisions de votre entreprise ou de votre institution.
En savoir plus sur FINCON4- Capital-investissement et actifs alternatifs, pas seulement les actifs cotés
- Des valorisations revues par des tiers
- Des limites réglementaires comprises parce que mises en œuvre
- Un reporting conçu pour ceux qui doivent le signer
Parlons de la décision qui vous attend
Une consultation gratuite de 30 minutes, puis une proposition écrite à périmètre et prix fixes. Écrivez à info@fincon4.lv ou utilisez le formulaire.