Finanzberatung & Finanzplanung
Planung, die den Zahlen standhält
Finanzberatung, Finanzplanung und Anlageplanung für Unternehmen, Fonds und institutionelle Anleger — gewachsen aus der Praxis in einer Fondsgesellschaft, nicht aus Vorlagen.
Der Ansatz
Beratung, die sich auf eine Zahl zurückführen lässt
Pläne scheitern selten an der Strategie. Sie scheitern daran, dass niemand mehr sagen kann, woher eine Zahl stammt und was passiert, wenn sie sich ändert.
Am Ende steht ein Modell, das Ihnen gehört: dokumentierte Annahmen, geprüfte Szenarien und eine Unterlage, die Vorstand, Wirtschaftsprüfer oder Bank ohne Workshop nachvollziehen können.
- Annahmen ausdrücklich benannt und versioniert
- Basis-, Positiv- und Negativszenario als Standard
- Übergabe in Excel oder Python — keine Blackbox
- Schriftliche Ergebnisse in klarer Sprache
- Ein verantwortlicher Ansprechpartner vom Erstgespräch bis zur Übergabe
Leistungen
Drei Fragestellungen, eine Methode
Einzeln buchbar oder als ein zusammenhängender Planungszyklus.
Finanzberatung
Eine unabhängige Einschätzung zu einer Entscheidung, an der Geld hängt.
- Kapitalstruktur, Finanzierungsoptionen und Verschuldungskapazität
- Kaufen, selbst aufbauen oder leasen — quantifiziert gegenübergestellt
- Bewertung eines Zielunternehmens, einer Beteiligung oder Ihres eigenen Unternehmens
- Transaktionsunterstützung: DCF, Multiplikatoren, Sensitivitäten
- Zweitmeinung zu einem Angebot, das Ihnen bereits vorliegt
Finanzplanung
Budget, Forecast und Liquiditätssicht, nach denen die Geschäftsführung tatsächlich steuert.
- Integrierte Planung: GuV, Bilanz, Cashflow
- Rollierender Forecast und Liquiditätsreichweite
- Szenario- und Sensitivitätsanalysen auf den relevanten Treibern
- Budgetprozess und Reporting-Paket, das Ihr Team monatlich selbst fährt
- Covenant-Spielraum und Bankreporting
Anlageplanung
Wie das eigene Vermögen einer Institution strukturiert wird — und wie das belegt ist.
- Anlagerichtlinie und Anlageziele
- Strategische Asset Allocation und Bandbreiten
- Auswahlkriterien für Manager und Fonds, inklusive Due Diligence
- Risiko-, Liquiditäts- und Anlagegrenzen, auf die Richtlinie abgebildet
- Überwachungs- und Rebalancing-Regeln, die prüfbar sind
Was wir tun
- Ein Unternehmen, eine Beteiligung oder einen Vermögenswert bewerten
- Budgets, Forecasts und Cashflow-Modelle aufbauen
- Anlagerichtlinien und Allokationsrahmen für Institutionen erarbeiten
- Manager- und Fonds-Due-Diligence als Analyse durchführen
- Eine Zweitmeinung zu einem Angebot oder Modell geben, das Ihnen vorliegt
- Compliance-Regeln in Ihren Systemen entwerfen, kodieren und testen
Was wir nicht tun
- Vermögen verwalten oder Kundengelder halten
- Privatpersonen persönliche Anlageempfehlungen geben
- Finanzprodukte vertreiben oder vermitteln
- Provisionen oder Retrozessionen von Produktanbietern annehmen
FINCON4 ist kein lizenziertes Wertpapierinstitut und erbringt keine Wertpapierdienstleistungen im Sinne von MiFID II. Der letzte Punkt ist eine Entscheidung, keine Einschränkung: Unser Honorar kommt von Ihnen, also ist die Analyse Ihnen verpflichtet.
Für wen
Wo sich eine unabhängige Sicht rechnet
Unternehmen vor einem grossen Schritt
Eine Akquisition, ein neuer Markt, eine Finanzierungsrunde oder ein Investitionsprogramm — wenn das interne Modell für ein kleineres Unternehmen gebaut wurde als das, welches nun entscheidet.
Fonds und Vermögensverwalter
Anlagerichtlinie, Allokationsrahmen und Managerauswahl so dokumentiert, dass sie standhalten, wenn Verwahrstelle oder Aufsicht nach der Herleitung fragen.
Pensionskassen und Stiftungen
Bandbreiten und Überwachungsregeln abgestimmt auf die geltenden Anlagebeschränkungen — OGAW, AIFM-Richtlinie oder BVV2 und KAG/KKV-FINMA in der Schweiz.
Family Offices
Strukturierung und Überwachung des eigenen Portfolios, einschliesslich Private Equity und alternativer Anlagen, mit einer Due Diligence, die über das Pitch Deck hinausgeht.
Ablauf
Vier Schritte, keine Überraschungen
Kostenloses Erstgespräch
Dreissig Minuten zur Entscheidung, zur vorhandenen Datenlage und zu Ihrem Zeitrahmen.
Angebot
Schriftlich festgelegter Umfang, Ergebnisse, Zeitplan und Preis — vereinbart, bevor die Arbeit beginnt.
Analyse
Modell aufgebaut und getestet, Annahmen hinterfragt, Szenarien gerechnet. Zwischenstände laufend, nicht erst am Schluss.
Übergabe
Ergebnisse präsentiert, Modell an Ihr Team übergeben, zwei Runden Rückfragen inklusive.
Erfahrung
Beratung von der operativen Seite des Tisches
Als Finanzberater bei der UAB FMI INVL Financial Advisors beriet Bruno Zeltiņš vermögende Privatkunden zu Private Equity und alternativen Anlagen neben den traditionellen Anlageklassen.
Diese Arbeit — Manager- und Fonds-Due-Diligence, DCF- und Multiplikatorbewertungen, Portfolioüberwachung in Bloomberg, Onboarding nach AML und MiFID II — steht hinter der hier angewandten Planungsmethodik. Dieselbe Disziplin, die eine lizenzierte Fondsgesellschaft auf Kundenportfolios anwendet, angewandt auf die Entscheidungen Ihres Unternehmens oder Ihrer Institution.
Mehr über FINCON4- Private Equity und alternative Anlagen, nicht nur börsennotierte Werte
- Bewertungsarbeit, die von Dritten geprüft wurde
- Regulatorische Grenzen aus der Umsetzung heraus verstanden
- Reporting für Menschen gebaut, die es unterschreiben müssen
Sprechen wir über die Entscheidung, die ansteht
Kostenloses 30-minütiges Erstgespräch, danach ein schriftliches Angebot mit festem Umfang und Preis. Schreiben Sie an info@fincon4.lv oder nutzen Sie das Formular.